第一個推出專屬退休規劃的人生周期基金，在台灣退休界立下多項標竿。私校退撫儲金自主投資計畫現有保守、穩健、積極與「人生周期基金」4種選項，可讓私校教職員依據自己個人的風險承受度，選擇最適合自己的投資組合，規劃管理自己的退休金。

為能與時俱進，私校退撫儲金管理會持續完善退休金投資管理制度，新增「分期請領」機制，私校教職員在退休後可選擇將退休金留在管理會的儲金制度繼續投資，不僅保有持續獲利的機會，還可自主決定理想的結算時點，完美打下私校教職員退休金準備的第二根支柱。

此外，私校退撫儲金管理會更致力協助私校教職員輕鬆規劃退休金準備的第三根支柱，在2019年開始全面實施「增額提撥」制度，讓每位同仁在任職期間都可以自由增額提撥退休金。

正因為私校退撫儲金自主投資計畫制度完善、績效亮眼，才能連續4年從最具財經權威的亞洲資產管理雜誌（Asia Asset Management，AAM）拿下台灣區最佳退休金計畫管理者獎（Best Pension Plan Sponsor），創下全台唯一四連霸紀錄。績效方面，私校退撫儲金管理會主要透過公開遴選方式，委託群益投信擔任專業投資顧問，為求績效長期穩定，採取動態配置投資組合，兼顧風險與報酬。

雙方的合作讓私校退撫儲金自主投資計畫繳出不錯的成績，去年雖經過全球疫情影響金融市場表現，但平台上提供的保守型2.99%、穩健型8.65%、積極型10.03%，3種投資組合整體表現符合退休理財策略所應追求「長期績效穩健持續向上」的準則，也展現群益投信專業團隊嚴謹控管投資風險的專業操盤能力。

◎轉載自 經濟日報 20210519 張瑞文

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