私校退撫儲金自主投資計畫，由教職員自行決定退撫儲金的投資組合，現有「保守型」、「穩健型」、「積極型」及「人生週期型」共4種投資組合，供教職員選擇。

>各投資組合之資產配置

>「人生週期型」隨年齡增加自動調降風險性部位

「人生週期型基金」是基金的投資運用或是資產配置模式，會隨著年齡的增加或愈接近退休目標年齡，而逐漸降低基金風險性資產配置比率的基金運作型態。對於沒有太多時間理財，或對投資市場比較少接觸或者是實際投資經驗不多的教職員，可以考慮以「人生週期基金」做為投資自動導航機制。

林老師今年43歲，薪級450(每月三方提撥總額$9,756)，選擇「人生週期型」作為每月投資組合。

1. 43歲之投資組合比例為積極型80%/穩健型20%，故每月$9,756*80%=$7,805分配至積極型，$9,756*20%=$1,951分配至穩健型。
2. 待明年1月份，系統自動轉換「每月投資」及「舊有庫存部位」之投資組合比例為積極型50%/穩健型50%。

>風險屬性評估

每個人承受投資風險的程度不同，教職員可透過自主投資平台中之風險屬性評估功能，從①所學專長、②教育程度、③年齡及④風險承受度四個面向找到合適自己的投資組合。

>「人生週期型基金」為自主投資預設選項

若教職員未完成風險屬性評估者，或完成風險屬性評估但未選擇投資組合者，此兩類型的人員將由系統自動預設為「人生週期型基金」投資組合。

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►04 自主投資平台開戶及登入
►回目錄

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