教職員參與自主投資費用如下:
1.信託管理費:反映在基金淨值中,教職員不需要額外支付。
2.庫存轉換手續費:每年提供兩次免費轉換,之後每次轉換酌收200元,於庫存轉換時,從基金淨值中扣除。
3.若教職員設定〈變更每月投資〉,則免收作業處理費。
在職教職員之「教職員退撫儲金專戶」風險程度最低之投資標的組合「保守型」,其運用收益若低於當地銀行二年期定期存款利率,則於教職員離退時,依參加該投資組合期間之累計收益,由國庫補足;另人生週期型若配置在保守型組合,亦提供保證收益。
增額提撥專戶、暫不請領專戶及分期請領專戶無以上保證收益。
如果教職員的風險屬性評估結果為保守型者,僅能選擇保守型投資組合;評估結果為穩健型者,可選擇保守型及穩健型二種投資組合;評估結果為積極型者,則三種投資組合均能選擇。
請登入自主投資平台,點選網頁上方〈風險屬性評估〉,評估結果調整後,再進行每月投資變更或庫存部位轉換。
教職員可登入自主投資平台查詢個人投資狀況,信託銀行亦每月寄送電子對帳單,供教職員參閱。
新進教職員:由學校人事於「私校退撫儲金管理系統」新增基本資料,其中e-mail為發送驗證碼及電子對帳單之用,請務必提供常用之信箱。
在職教職員:
離職教職員:
本會將於隔月初彙整名單後提供資料予信託銀行,於隔月15日完成變更;若教職員變更e-mail,將於隔月15日後收到驗證信,請登入並變更帳密,即可進行平台操作。
教職員可於每月1日至15日登入自主投資平台,點選<變更每月投資>,當月月底入帳之新儲金,即以新的投資組合進行分配。
若要「轉換舊有投資部位」,可於每月1日至15日登入自主投資平台,點選<庫存部位調整>申請。如欲取消或變更該筆交易,請於當月15日24:00前至<交易狀態總覽>刪除,再回到此功能進行庫存部位調整。
每月18日至31日可點選<庫存部位調整>進行「庫存部位轉換預約」交易,實際庫存轉換交易將於次月1日0時起生效(淨值適用日為次月17日,遇假日提前)。如欲取消或變更該筆預約,請於當月月底日22時前至<交易狀況總覽>刪除,再重新預約。
注意事項:
一、配合人生週期基金屆齡轉換及資產重配置作業,「教職員退撫儲金專戶」每年1月暫停<庫存部位調整>功能,每年12月暫停<庫存部位調整預約>功能。
二、<庫存部位調整>,信託銀行每年提供二次免收手續費,之後每次轉換酌收新台幣200元,於庫存轉換時,從基金淨值中扣除。<變更每月投資>則不需收費。
三、「庫存部位轉換預約交易」之庫存累積單位數,會因下半月交易相關作業尚在進行中而有變動,若預約轉換,請務必於次月1日起於自主投資平台查詢最新之庫存單位數及預做交易之結果。
操作說明:
自主投資平台操作手冊
自主投資平台-操作說明影音